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钱堂教育金牌讲师苏涵:基金定投该如何加仓

作者:北京珐琅厂有限责任公司 加入时间:2021-11-13 02:49

 

  购买基金的同学,经常被怎样加仓困扰。因为自从买了基金,内心戏就丰富起来:大A涨,心情就跟着一起飞扬;大A跌,心情就跟着一起低落。

  巴菲特曾经说过“别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪” ,一些基民选择逢低加仓,希望以低价获得更多优质的筹码,从而提高收益。对此,挖财钱堂教育金牌讲师苏涵表示,这个方法虽然听起来很简单,但在实际操作中,还是会有以下几个困扰:抄底抄在半山腰,买完之后,基金继续下行;遇到没钱的时候,指数还在继续下跌,然后就只能眼睁睁地看着好机会从指间中溜走;基金连续下跌,连续好几天加仓后加到没钱……

  加仓之前要选出“好基金”

  苏涵老师表示,既然逢跌加仓很容易把现金用完,那到底应该跌多少的时候加仓呢,每次又应该加多少呢?

  首先要明确,基金下跌了,要不要加仓?

  加仓是一个选择基金买入时机的动作,我们把它称之为——择时。择时有两方面的问题:一是你是否具备择时的能力,二是时间判断不准确会有很大可能买在半山腰。

  从长期来看,短期市场的急剧下跌会是不错的买入机会,但前提条件是,你要首先选对优质基金,也就是我们所说的“好基金”。“好基金”就跟商场打折时,我们能买到更多的品牌商品是一个道理。而这只基金目前下跌是因为整个市场环境不好,但是跌下去之后,未来是能够涨回来的,所以,你一定要知道,哪些基金是符合“好基金”的标准。

  其次,在加仓之前,一定要先问一下自己:如果加仓之后,基金继续下行,你是否能承受?很多基民对于加仓的预期往往都是比较理想的,觉得加仓之后必然会迎来上涨,但是,很多时候,如果时机没有选对,基金还是有下跌的可能性,最终抄在半山腰上,反而会因为加仓导致更大的资金亏损,甚至超出自已的承受能力。所以,在加仓之前一定要问问自己,是否能承受基金下行的后果。

  明确以上两点,然后才是如何正确加仓。

  成熟投资者的三种加仓方法

  苏涵老师重点介绍几个加仓方法:

  第一个方法,均衡加仓法。操作逻辑是,首先设置一个跌幅,然后把你想要投资的总金额做平均分配,每次达到提前设置的跌幅时,就可以加仓一份。

  举例来说,假如你的跌幅设置为5%,而你手头上加仓的资金一共可以拿出来6千块钱,那么,首先,我们需要把这6千块钱分为三份(如下图),如果这时候,你选到的优质基金跌到了提前设置好的5%,就可以参与第一次加仓,投入2千元;如果这只基金继续下跌了5%,我们就可以参与第二次加仓,再投入2千元即可;如果这只基金又再一次出现下跌,又跌了5%,我们就可以进行第三次加仓,把剩下的2千元全部买入。当我们把这些钱全部投进去之后,我们只需要做的就是静待花开!

  第二个方法,金字塔买入法。我们同样也需要先设置一个跌幅,然后根据跌幅情况的不同,我们的加仓金额也是相应变化的。比如,当这只基金出现一倍跌幅时,我们就可以先加一份仓;如果这只基金达到了两倍跌幅,我们就可以加两份仓,也就是说,当这只基金下跌幅度越大的时候,我们买入的资金就可以变的越多,举例来看:

  假如说,你现在手里还是有6千块钱可以用来加仓(如下图),而你设置的跌幅还是5%,那么当基金出现第一次下跌时,你可以加仓1千元;如果基金再次下跌5%,就可以加仓2千元;第三次出现5%下跌的时候,你就可以增加3千元。以此类推,这种方式比较适合的基金类型,是那种在市场上长期上涨,但是某一段时期,跌幅程度比较大的基金,当这样的优质基金出现大幅下跌的时候,适合用这样的方式参与加仓。  第三个方法,指数加仓法,也就是说,你是否要加仓,主要的参考依据是指数,当指数下跌2%的时候,我就加1/6的仓位。 比如说,我一共要加仓6千块钱,那么这时,每当指数跌2%,就加仓1000元;指数再跌2%,就再加仓1000元……用这样的方式,参与加仓即可。

  以上就是苏涵老师分享的三种加仓方法,但是,具体怎么加,加仓金额应该设置多少,这些都是因人而异的。每个人的本金情况和风险承受能力都不一样,所以还是要根据自己的情况,做加仓方案的设计。这就好比,去菜市场买菜,具体今天要买多少菜,需要根据你家里的情况而定,有的人家里有3口人,有的人家里有6口人,所以,买多少要根据你自己的需求而定。

  苏涵老师特别强调,以上三种加仓方法,更适合成熟的投资者,也就是要有一定理财经验,如果你是小白投资者,建议你参与定投。

  苏涵老师是总部位于杭州的钱堂教育的金牌讲师。钱堂教育是挖财旗下专业从事财商教育的品牌。作为一家创业12年的互联网企业,挖财很早就开始关注财商教育,并持续进行探索和实践,依托自有的挖财研究院和博士后工作站、挖财智慧金融研究院、挖财大数据研究院,持续进行大众财商教育的理论研究,探索如何发挥技术优势,通过互联网手段降低学习门槛,扩大受众面。其中,仅线上公开课就先后上线640多套课件,超过400万用户通过在线学习到了理财知识。


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